Asesoría en sociedades anónimas, cuentas bancarias y migración

Para quién es este servicio

Trabajamos con tres tipos de clientes. Cada uno llega con una necesidad distinta, pero todos necesitan una sociedad en orden, una cuenta que funcione o un estatus migratorio claro.

• Empresas extranjeras que abren una filial, o una sociedad holding en Panamá.
• Inversionistas extranjeros que compran inmuebles, fincas o activos en Panamá a nombre de una sociedad.
• Empresarios locales que inician un negocio o necesitan ordenar una sociedad que ya tienen.

Por qué una sociedad anónima panameña

La Ley 32 de 1927 permite que personas de cualquier nacionalidad constituyan una sociedad anónima, aunque no vivan en Panamá.

Sirve para operar en Panamá o para tener activos, como inmuebles o acciones de otras empresas. Le damos asesoría para constituir su sociedad anónima: estructura, directores, documentos, inscripción y RUC.

Sociedad y cuenta bancaria: un solo proceso

Una sociedad sin cuenta bancaria sirve de poco. Por eso le asesoramos para preparar la sociedad pensando en lo que pedirá el banco.

El Acuerdo 10-2015 de la Superintendencia de Bancos exige a los bancos conocer el pacto social, los directores y dignatarios y los accionistas con 10 % o más. También pide el origen de los fondos y el perfil financiero.

Cuando la sociedad queda inscrita, le ayudamos a armar el expediente para la apertura de la cuenta bancaria. La decisión final es siempre del banco.

Cumplimiento: lo que exige la ley hoy

Panamá endureció sus reglas de transparencia. Una sociedad al día evita multas, suspensiones y bloqueos bancarios.

• Agente residente. Toda sociedad debe tener un abogado o firma de abogados como agente residente. Coordinamos con una firma de abogados aliada que cumple esa función.
• Debida diligencia. La Ley 23 de 2015 obliga al agente residente a conocer a su cliente antes de actuar.
• Beneficiarios finales. La Ley 129 de 2020 exige registrarlos y mantenerlos actualizados. Las multas al agente residente van de B/.1,000 a B/.50,000 por sociedad.
• Tasa única. La sociedad anónima paga US$300 al año. Con tres tasas sin pagar, se suspenden sus derechos corporativos.

Migración y permisos de trabajo

Si usted o su personal van a vivir o trabajar en Panamá, también le asesoramos en el trámite de migración y permiso de trabajo. Coordinamos la presentación con firmas de abogados aliadas.